Розробка методу виявлення шахрайства в онлайн-торгівлі

Abstract

Об’єктом дослідження є знешкодження ризиків шахрайства у процесі онлайн-торгівлі. Предмет дослідження – Telegram-бот для виявлення шахрайства в онлайн-торгівлі. Мета кваліфікаційної магістерської роботи полягає у розробці та дослідженні Telegram-бота, який виявляє та повідомляє про можливі шахрайські дії онлайн-магазинів, підтримуючи покупців та забезпечуючи зручний інтерфейс. Завданнями кваліфікаційної магістерської роботи є: У першому розділі проведено аналіз статистичних даних, пов'язаних із шахрайством в онлайн-торгівлі. Зокрема, основні типи шахрайських дій, такі як фейкові онлайн-магазини, підроблені відгуки, маніпуляції з цінами та непрозорі умови оплати. Описані джерела статистичних даних, включаючи звіти організацій із захисту прав споживачів, аналітику правоохоронних органів, дослідження ринку електронної комерції. Особливу увагу приділено аналізу ситуації на українському ринку онлайн-торгівлі в контексті глобальних тенденцій. У другому розділі розглянуто ризики шахрайства, з якими можуть зіткнутися покупці в процесі онлайн-шопінгу. Проаналізовано основні фактори ризику, включаючи нечесні методи оплати, недостатню прозорість продавців, відсутність гарантій доставки. Особливий акцент зроблено на виявленні закономірностей у поведінці шахрайських магазинів та платформ. Також розглянуто підходи до мінімізації ризиків для покупців, через технологічні рішення, такі як чат-боти або автоматизовані системи моніторингу. У третьому розділі детально описано розроблений метод виявлення шахрайства в онлайн-торгівлі, основою якого є Telegram-бот. Особливий акцент був зроблений на алгоритмах і механізмах перевірки магазинів, таких як реєстрація користувачів, транзакція та повідомлення про порушення. Актуальність дослідження обумовлена зростаючою кількістю шахрайських дій в онлайн-торгівлі, що створює потребу в інноваційних інструментах для захисту прав споживачів. Розроблений Telegram-бот «БезпечнаТорговля» відповідає сучасним викликам цифрової економіки, пропонуючи зручний та ефективний спосіб виявлення потенційних ризиків та попередження користувачів. За результатами дослідження було розроблено Telegram-бота, який забезпечує регулярне залучення користувачів, сприяє виявленню шахрайських дій у сфері онлайн-торгівлі та допомагає покупцям уникати потенційних ризиків. Особливий акцент був зроблений на алгоритмах аналізу транзакцій, перевірці магазинів через реєстрацію користувачів та автоматизованих повідомленнях про порушення. Практична новизна роботи у створенні інноваційного Telegram-бота «БезпечнаТорговля», який інтегрує алгоритми перевірки онлайн-магазинів, аналіз транзакцій і сповіщення користувачів про можливі ризики шахрайства. Бот забезпечує орієнтований на користувача підхід, пропонуючи персоналізацію досвіду, автоматизацію процесів перевірки та зручність у використанні. Одержані результати включають розробку Telegram-бота, який забезпечує ефективне виявлення шахрайства в онлайн-торгівлі.

The object of the study is the damage of fraud risks in the process of online trading. The subject of the study is Telegram-bot for fraud in online trading. The meta-qualification master's thesis arises from the development and research of Telegram-bot, which shows and reports on the possibility of fraudulent actions of online stores, supporting buyers and providing a convenient interface. The tasks of the qualification master's thesis are: The first section analyzes statistical data related to fraud in online trading. The following are the main types of fraudulent actions, such as fake online stores, fake reviews, price manipulation and opaque payment terms. Sources of statistical data are described, including consumer reporting organizations, law enforcement analytics, and e-commerce market research. Particular attention is paid to market analysis in Ukrainian online commerce in the context of global trends. The second section addresses the risk of fraud that buyers may encounter in the online shopping process. The main risk factors are analyzed, including dishonest payment methods, lack of transparency of sellers, and the availability of delivery guarantees. Special emphasis is placed on established patterns in the behavior of fraudulent stores and platforms. It also discusses approaches to minimizing risks for buyers through technological solutions, such as chatbots or automated monitoring systems. The third section describes in detail the developed method for detecting fraud in online commerce, the basis of which is the Telegram bot. Special emphasis was placed on algorithms and mechanisms for checking stores, such as user registration, transactions, and violation notifications. The relevance of the study is due to the growing number of fraudulent actions in online trading, which creates a need for innovative tools to protect consumer rights. The developed Telegram bot "BezpechnaTorgovlya" meets the modern challenges of the digital economy, offering a convenient and effective way to acquire existing risks and advance users. According to the results of the study, a Telegram bot was developed that ensures regular user engagement, helps detect fraudulent actions in the field of online trading, and helps buyers avoid negative risks. Special emphasis was placed on transaction analysis algorithms, store verification through user registration, and automated violation notifications. The practical novelty of the work is the creation of an innovative Telegram bot "BezpechnaTorgovlya", which integrates algorithms for checking online stores, analyzing transactions, and supporting users with the possibility of fraud risks. The bot provides a user-centric approach, offering personalization of the experience, automation of the verification process, and ease of use. The results include the development of a Telegram bot that provides effective fraud detection in online trading.