Інструментальні стратегії оцінки валютного ризику в банківській системі ризик-менеджменту

Abstract

У статті розглядаються інструментальні стратегії оцінки валютного ризику в банківській системі та їхнє значення для ефективного управління фінансовими ризиками. Проаналізовано основні методи і моделі оцінки валютного ризику, включаючи кількісні та якісні підходи, а також інструменти хеджування та стратегічного планування. Автори досліджують вплив валютних коливань на фінансову стабільність банків і прийняття управлінських рішень у сфері ризик-менеджменту. Показано, що застосування комплексних інструментальних стратегій дозволяє знизити фінансові втрати, підвищити ефективність управління ризиками та оптимізувати діяльність банків у динамічному фінансовому середовищі. Стаття має практичне значення для банківських аналітиків, фінансових менеджерів та дослідників у сфері міжнародних фінансів.

The article examines instrumental strategies for assessing currency risk within the banking system and their significance for effective financial risk management. The main methods and models of currency risk assessment are analyzed, including quantitative and qualitative approaches, as well as hedging tools and strategic planning. The authors investigate the impact of exchange rate fluctuations on banks’ financial stability and managerial decision-making in risk management. It is shown that applying comprehensive instrumental strategies allows minimizing financial losses, increasing the efficiency of risk management, and optimizing banking operations in a dynamic financial environment. The article is of practical relevance for banking analysts, financial managers, and researchers in the field of international finance.